Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yönetmelik değişikliğiyle bankacılık işlemlerinde zorunlu kimlik tespiti parasal sınırları iki katına yükseltildi. Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren yeni düzenleme doğrultusunda, dijital kanallardaki ıslak imza zorunluluğu esnetilirken finans kuruluşlarının denetim raporlama adımları da tek çatı altında sadeleştirildi.
Kimlik Tespiti Sınırlarında Yeni Tutarlar
“Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” kapsamında temel kimlik tespiti alt sınırı 185 bin TL’den 370 bin TL seviyesine taşındı. Kapsam dahilindeki kimi işlemlerde uygulanan 15 bin TL’lik taban tutar ise 30 bin TL olarak güncellendi. Yeni belirlenen eşiklerin altında kalan finansal transferlerde doğrulama süreçleri daha esnek kurallarla yürütülebilecek.
Dijital Bankacılık ve Güvenlik Süreçleri
Mobil ve internet bankacılığı üzerinden işlem yapan müşteriler için güvenlik teyidi adımları yeniden düzenlendi. Sisteme kayıtlı ve onaylanmış cep telefonuna iletilen tek kullanımlık şifre (OTP) aracılığıyla tamamlanan işlemlerde, kurumlara ıslak imza örneği talep etmeme serbestisi tanındı.
Söz konusu muafiyetin devreye alınabilmesi için tercih edilen doğrulama mekanizmasının işlem riskine uygun bulunması, şahsın kimliğine yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz müdahaleleri önleyecek teknik altyapıya sahip olması gerekecek.
Denetim Raporlamasında Tek Belge Dönemi
Finansal kuruluşlara yönelik denetimlerde bürokratik yükü hafifletecek adımlar hayata geçirildi. İncelemelerde mevzuata aykırı herhangi bir ihlal saptanması halinde bütün tespitlerin münferit belgeler yerine tek bir raporda birleştirilmesi zorunlu kılındı.
